拒绝出租、出借、买卖“两卡”，勿做犯罪团伙“帮凶” | 校园反诈

拒绝出租出借

买卖“两卡”

校园反诈

导读

持续高发的原因之一

是大量银行卡

电话卡被出租

同学们一定要做到

不出租 不出借

以及不买卖“两卡”

日渐紧缺的各类手机卡

银行卡和支付账号

成为了不法分子

眼中的“香饽饽”

NO.1

关于“两卡”

危害

“两卡”分别是哪两卡？

所谓的“两卡”一般是指电话卡、银行卡以及第三方支付账户等。电话卡既包括我们平时所用的三大运营商手机卡、虚拟运营商电话卡、物联网卡等；银行卡包括个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行机构支付账户等。

买卖“两卡”有哪些危害？

非法买卖“两卡”，最直接的后果就是产生大量“实名不实人”的银行卡、电话卡，不但会被犯罪分子用来实施电信网络诈骗，还会被用于网络贩毒、网络赌博等犯罪。这些犯罪现象对社会和家庭都带来了非常大的负面影响。

案例回顾

小张因为经济拮据生活一直比较困难。一个偶然的机会，小王告诉他用自己的身份证办理公司营业执照和银行卡，卖给别人使用，就可以赚钱。小张虽然惊讶，但经不住金钱的诱惑，于是注册了两家有限责任公司，并办理了两套银行卡，以1500元的价格卖给了小王。

不久后，警方在打击一起网络诈骗案件中，查获了小张出卖的两张公司的银行卡。在这半年期间，两张银行卡发生了上百万的账目流水。小王最终因出卖银行卡的行为被绳之以法。

NO.2

被收购的银行卡都拿去做了什么？

买卖“两卡”危害大

做知法守法的公民

小伙伴们也要相互监督

绝不能误入歧途

被用于电信网络诈骗分子实施诈骗

老刘于4年前办理了一张工商银行卡，历经几次银行系统升级和卡片换代后，该张银行卡的使用频率不高，被搁置一旁。经邻居介绍，老刘加入了一个名叫“小王开卡”的微信群，通过群友牵线，银行卡很快找到买主。之后被他人用于实施电信网络诈骗。案发后，老刘因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关刑事拘留。

被用于洗钱犯罪团伙洗钱

手头紧的小李为赚点快钱，将自己的身份证、银行卡、网银Ｕ盾、手机卡“全套”出租。犯罪分子为银行卡配套开通手机银行，将其用于洗钱。受害人将钱打进骗子指定的账户即小赵银行卡中，然后被快速分成多笔小额款项转至数张银行卡，再由分布各地的团伙成员将赃款取走。几个月后，民警找到小李，他才知道自己的银行卡涉及多起电信诈骗案件。等待小李的将是法律的惩罚。

被用于偷逃税款

小周听说银行卡也能卖钱，于是将闲置的银行卡卖掉。对方收购小周的银行卡后，将其用于逃税。“工资”“劳务费”等各种名目的钱被打入该银行卡，然后又迅速取出，以此实现不法分子偷逃税款的目的。而小周由于“个人年收入”达到“一定标准”，需要自行向税务局报税。

NO.3

非法买卖“两卡”可能承担的严重后果

信用惩戒

人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

限制业务

5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包、和扫码付款。

严管账户

银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

法律处分

出租、出售、出借、购买个人银行账户、手机卡和各类支付账户，都属于违法行为，把自己的卡提供给犯罪分子使用，就是犯罪分子的“帮凶”，同样要承担法律责任。不论何种情况，在面对不法分子提出租借、收购手机卡、银行卡和支付账号等要求时，一定要保持清醒头脑，明辨是非不为所动，千万不要以身试法，尤其是受骗群体，法律不会因为你是受骗者而减轻惩罚。

结语

买卖银行卡

你猜“刑不刑”

侥幸心理不可有

同学们切勿以身试法

更不要为蝇头小利所惑

而自毁前程

一定要擦亮眼睛

杜绝买卖 出借行为

保障自己的切身利益

END

来源 | 青海省反电信网络诈骗中心

原标题：《拒绝出租、出借、买卖“两卡”，勿做犯罪团伙“帮凶” | 校园反诈》

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